• Decreto legislativo 1.9.93 n.385 (Testo unico delle Leggi in materia bancaria e creditizia bancarie) Titolo VI Capo 1
• Delibera CICR 4.3.03
• Istruzioni di Vigilanza emanate dalla Banca D’Italia il 29.7.03
• Codice di Condotta Europeo per i Mutui Casa, sottoscritto in sede ABI il 5.3.2001, al quale le Banche hanno aderito

• Decreto Legislativo 30.06.03 N.196 (Codice in materia di Protezione dei dati Personali)
• Codice di deontologia e di buona condotta per i sistemi informativi gestiti da soggetti privati in tema di crediti al consumo, affidabilità e puntualità nei pagamenti – Provvedimento del Garante per la protezione dei dati personali del 16.11.04 in G.U. del 23.12.04 n. 300.